全方位立體化高效實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理

編者按

全國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)信用監(jiān)管工作座談會(huì)日前在河南省開(kāi)封市舉行。會(huì)議指出，2024年全國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)聚焦經(jīng)營(yíng)主體信用體系建設(shè)中心任務(wù)，著力推動(dòng)信用賦能高質(zhì)量發(fā)展，不斷優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，激發(fā)經(jīng)營(yíng)主體活力，信用監(jiān)管各項(xiàng)工作取得積極進(jìn)展。2025年要深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，聚焦制約信用監(jiān)管發(fā)展的關(guān)鍵問(wèn)題，緊扣“建、歸、用”關(guān)鍵環(huán)節(jié)，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)舉措、更大力度推進(jìn)信用監(jiān)管改革向縱深發(fā)展。會(huì)上，河南、黑龍江等8個(gè)?。▍^(qū)、市）市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)作交流發(fā)言。從本期起，本報(bào)將陸續(xù)介紹8?。▍^(qū)、市）的經(jīng)驗(yàn)做法，以饗讀者。

2024年，黑龍江省市場(chǎng)監(jiān)管局按照市場(chǎng)監(jiān)管總局信用提升三年行動(dòng)、信用體系建設(shè)創(chuàng)新試點(diǎn)等工作部署，推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作取得階段性成效。

以“三覆蓋”為目標(biāo)實(shí)施分類(lèi)管理

將信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理納入市（地）優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境重點(diǎn)任務(wù)及主要責(zé)任目標(biāo)，督考結(jié)合，高位推動(dòng)，結(jié)合實(shí)際動(dòng)態(tài)調(diào)整指標(biāo)、拓展應(yīng)用范圍、完善管理機(jī)制。

覆蓋全部經(jīng)營(yíng)主體。踐行當(dāng)好國(guó)家糧食安全“壓艙石”使命，彰顯糧食大省擔(dān)當(dāng)，構(gòu)建體現(xiàn)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社特點(diǎn)的指標(biāo)體系，依法推進(jìn)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，有序推進(jìn)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，企業(yè)指標(biāo)體系已迭代至3.0版，實(shí)施范圍覆蓋全量經(jīng)營(yíng)主體。

覆蓋聯(lián)席會(huì)議全部成員單位。制發(fā)第四版聯(lián)查事項(xiàng)清單及深化“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管方案，實(shí)施“一業(yè)一查”，成員單位由29個(gè)增加至39個(gè)，行業(yè)領(lǐng)域綜合監(jiān)管事項(xiàng)由51個(gè)增加至90個(gè)，檢查事項(xiàng)由84個(gè)增加至753個(gè)。省市縣三級(jí)全部成員單位全面應(yīng)用分類(lèi)結(jié)果制定聯(lián)查計(jì)劃，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)用率達(dá)到98%。

覆蓋市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)全部業(yè)務(wù)條線。市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部，價(jià)格監(jiān)管等15個(gè)業(yè)務(wù)條線全面應(yīng)用通用分類(lèi)結(jié)果制定年度抽查計(jì)劃；餐飲、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等6個(gè)條線結(jié)合信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，對(duì)本條線分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管進(jìn)行部署，校外配餐單位全部建立信用檔案，形成專(zhuān)通結(jié)合一體推進(jìn)格局。

以“三創(chuàng)新”為手段優(yōu)化監(jiān)管模式

強(qiáng)化數(shù)據(jù)賦能，積極依托信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管，不斷創(chuàng)新、優(yōu)化監(jiān)管模式。

創(chuàng)新開(kāi)展監(jiān)測(cè)預(yù)警指揮調(diào)度。制定22條預(yù)警規(guī)則進(jìn)行警示信息監(jiān)測(cè)。2024年派發(fā)預(yù)警任務(wù)279批次。將有關(guān)指標(biāo)納入智慧市場(chǎng)監(jiān)管一體化平臺(tái)進(jìn)行指揮調(diào)度，超過(guò)閾值自動(dòng)研判、派發(fā)任務(wù)，市（地）以“雙隨機(jī)”方式核查處置。2024年度自動(dòng)派發(fā)指揮調(diào)度任務(wù)13批次，涉及監(jiān)管對(duì)象4257戶(hù)。

創(chuàng)新推行觸發(fā)式“沙盒監(jiān)管”。試點(diǎn)建立“四新”低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)“沙盒監(jiān)管”對(duì)象庫(kù)并動(dòng)態(tài)管理，日常監(jiān)管以投訴舉報(bào)、轉(zhuǎn)辦交辦的“觸發(fā)式”檢查為主，并實(shí)行容錯(cuò)機(jī)制，給予一年“包容期”。試點(diǎn)以來(lái)，實(shí)施觸發(fā)式檢查12次，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)24個(gè)，解決問(wèn)題12個(gè)，將5戶(hù)未年報(bào)企業(yè)移出“沙盒”。

創(chuàng)新建立“白名單”制度。探索將廣告產(chǎn)業(yè)信用聯(lián)盟企業(yè)納入白名單管理，抽查比例由3%以上降至1%，并以網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)、書(shū)面檢查等非現(xiàn)場(chǎng)檢查為主，除投訴舉報(bào)、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索等情形外，不主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)“無(wú)事不擾”。

以“三推動(dòng)”為方向拓展應(yīng)用場(chǎng)景

推動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理向其他領(lǐng)域拓展，與企業(yè)年報(bào)、信用修復(fù)、信用評(píng)價(jià)等市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)深度融合。

推動(dòng)在企業(yè)年報(bào)中拓展應(yīng)用。按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)推進(jìn)企業(yè)年報(bào)，對(duì)C類(lèi)、D類(lèi)采取約談等方式督促年報(bào)。2024年，累計(jì)對(duì)27.42萬(wàn)戶(hù)企業(yè)實(shí)施約談和定期督促。

推動(dòng)在信用修復(fù)中拓展應(yīng)用。制定信用修復(fù)操作指引，以C、D兩類(lèi)企業(yè)為重點(diǎn)，加強(qiáng)分類(lèi)指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)信用修復(fù)一件事全程網(wǎng)辦，共辦理4108件。

推動(dòng)在信用評(píng)價(jià)中拓展應(yīng)用。落實(shí)市場(chǎng)監(jiān)管總局開(kāi)展的個(gè)體工商戶(hù)信用評(píng)價(jià)試點(diǎn)工作，深入調(diào)查研究，聚力攻堅(jiān)突破。在原有“雙隨機(jī)”聯(lián)席會(huì)議成員單位基礎(chǔ)上，整合優(yōu)勢(shì)資源，爭(zhēng)取將人民銀行、金融、電力等部門(mén)納入試點(diǎn)單位，按照“11+42”模式開(kāi)展綜合評(píng)價(jià)，即11個(gè)部門(mén)參與聯(lián)合發(fā)文，42個(gè)部門(mén)參與結(jié)果運(yùn)用，形成整體推進(jìn)合力。

在市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，多方征求意見(jiàn)，在市場(chǎng)監(jiān)管總局信用監(jiān)管司和代碼中心指導(dǎo)下，構(gòu)建公共資源交易、政府采購(gòu)、融資增信、醫(yī)療保障、便捷服務(wù)等22個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用場(chǎng)景，大幅提升個(gè)體工商戶(hù)獲得感和滿意度。在挖掘自身潛力基礎(chǔ)上，充分借助“外腦”力量，聘請(qǐng)哈工大、哈理工專(zhuān)家參與構(gòu)建指標(biāo)體系，開(kāi)展5輪運(yùn)算驗(yàn)證，確保評(píng)價(jià)結(jié)果科學(xué)、公正。在原有監(jiān)管指標(biāo)體系基礎(chǔ)上，多方歸集數(shù)據(jù)資源，有效整合市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、人社、金融、營(yíng)商等部門(mén)數(shù)據(jù)5660余萬(wàn)條，根據(jù)實(shí)際設(shè)定一級(jí)指標(biāo)6個(gè)、二級(jí)指標(biāo)20個(gè)、三級(jí)指標(biāo)44個(gè)，科學(xué)賦予權(quán)重。

編輯點(diǎn)評(píng)

本文系統(tǒng)介紹了黑龍江省市場(chǎng)監(jiān)管局在信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理方面的創(chuàng)新實(shí)踐，具有重要的示范意義和推廣價(jià)值。文章重點(diǎn)呈現(xiàn)了“三覆蓋”目標(biāo)、“三創(chuàng)新”手段和“三推動(dòng)”方向的立體化監(jiān)管體系，充分體現(xiàn)了信用監(jiān)管的精準(zhǔn)化和智能化特征。

黑龍江做法的核心價(jià)值在于：一是構(gòu)建了覆蓋全主體、全成員單位、全業(yè)務(wù)條線的分類(lèi)管理體系，特別是針對(duì)糧食安全等重點(diǎn)領(lǐng)域形成特色指標(biāo)；二是創(chuàng)新性運(yùn)用監(jiān)測(cè)預(yù)警、“沙盒監(jiān)管”、“白名單”等差異化監(jiān)管手段，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管與包容審慎的平衡；三是將信用分類(lèi)深度融入年報(bào)、信用修復(fù)、信用評(píng)價(jià)等業(yè)務(wù)流程，形成監(jiān)管閉環(huán)。特別是對(duì)個(gè)體工商戶(hù)信用評(píng)價(jià)的試點(diǎn)探索，整合多部門(mén)資源構(gòu)建科學(xué)評(píng)價(jià)體系，為全國(guó)信用監(jiān)管創(chuàng)新提供了有益經(jīng)驗(yàn)。

這些實(shí)踐不僅提升了監(jiān)管效能，優(yōu)化了營(yíng)商環(huán)境，更通過(guò)信用賦能促進(jìn)了經(jīng)營(yíng)主體高質(zhì)量發(fā)展，是深化市場(chǎng)監(jiān)管改革的生動(dòng)實(shí)踐，對(duì)完善現(xiàn)代市場(chǎng)監(jiān)管體系具有重要參考價(jià)值。

□黑龍江省市場(chǎng)監(jiān)管局副局長(zhǎng) 劉志峰